個人スペースの家計（家計簿・資産・確定申告）の使い方

お金まわりの 5 つのメニュー

メニュー	できること
家計簿	日々の収支の記録、月ごとの予算と貯蓄目標、大きな買い物の記録
資産	金融口座・不動産や車両・ローンの登録
レポート	家計簿と資産から月次の集計と資産バランスを自動で作成（閲覧のみ）
確定申告	確定申告書の作成、勤務先からの源泉徴収票の取り込み、過去の申告の記録
契約一覧	固定費・サブスク・保険の契約の管理

個人スペースは 1 アカウントにつき 1 つです（スペース）。重要書類・家族・健康・住居・市民のメニューは個人スペースの暮らしを参照してください。

確定申告はどちらのスペースで行うか

あなたの状況	使う場所
給与所得者が医療費控除・ふるさと納税・複数勤務先などのために申告する（多くは還付申告）	個人スペースの確定申告メニュー（本ページ）
個人事業主が事業所得を申告する（青色申告決算書を作る）	仕事スペースの税務メニュー

事業所得の計算は会計帳簿と一体で、青色申告は複式簿記の帳簿を備えることが条件になっています（所得税法 143 条ほか）。そのため事業の申告は帳簿を持つ仕事スペース側に置いています。会社勤めをしながら副業の事業がある場合は、事業の部分を仕事スペースで確定させてから、その結果を個人スペースの確定申告に持ち込みます。

家計簿

タブは「収支」「家計簿」「目標管理」「大きな買い物」「ガイド」です。

収支

月を選び、右上の追加ボタンから 1 件ずつ登録します。入力するのは種別（収入 / 支出）・日付・カテゴリ・金額・メモです。

• 上部にその月の収入・支出・収支が並びます
• その下に支出のカテゴリ別内訳が、金額と割合のバーで表示されます
• 各行の鉛筆アイコンで編集、ごみ箱アイコンで削除します

家計簿

所得の種類ごとに記帳する画面です。最初に「申告者情報」（氏名・住所・申告種別・所得の種類など）を登録すると表が使えるようになります。キーワード検索、チェックボックスによる一括削除、ページ送りがあります。申告種別が青色申告（複式簿記）のときは、表が借方合計・貸方合計の列に切り替わります。

このタブに入力した内容はお使いのブラウザに保存されます（下記の注意）。

目標管理

予算と貯蓄目標を 1 つのタブにまとめています。

• 予算: カテゴリごとに月あたりの予算額を設定すると、収支タブの実績と比べて残りまたは超過が表示されます
• 貯蓄: 目標名・目標金額・現在の貯蓄額・毎月の積立額・目標期日を登録すると、進捗と「あと何ヶ月で達成できるか」の予測が表示されます

大きな買い物

家電や家具など、買い替え時期を覚えておきたい買い物を登録します。品名・カテゴリ・購入日・価格・保証期限・買替目安（YYYY-MM）・メモを持てます。

資産

タブは「金融口座」「不動産・車両」「ローン」「ガイド」です。どのタブも、よく使う種別がカードのグリッドで並んでいます。未登録のカードをクリックするとその種別で登録ダイアログが開き、一覧にない種別は「その他の…を追加」から自由入力で登録します。登録済みのカードからは編集・削除ができます。

タブ	種別の例	主な入力欄
金融口座	普通預金 / 定期預金 / クレジットカード / 証券口座 / iDeCo / NISA / 電子マネー	金融機関名・支店名・口座番号・メモ
不動産・車両	持ち家（戸建）/ マンション / 土地 / 駐車場 / 自動車 / バイク	取得日・取得価格・メモ
ローン	住宅ローン / 自動車ローン / 教育ローン / フリーローン	金融機関名・借入総額・金利・月額返済・開始日・完済予定日

残高・評価額の記録

どのタブでも、登録したカードから「残高を記録」（不動産・車両は「評価額を記録」）を選ぶと、評価基準日・金額・メモを入力できます。記録は上書きではなく追加され、基準日がいちばん新しい記録が現在の金額になります。過去の記録が残るので、預金がいつ・いくらだったかを後から追えます。

不動産・車両の取得価格と、ローンの借入総額は、その日時点の金額としてそのまま初期値に使われます。あとから評価額・残高を記録すると、新しい方が現在の金額になります。

残高を一度も記録していない口座は、金額不明として扱われ、資産バランスの合計には入りません（0 円として数えません）。

レポート

タブは「月次レポート」「資産バランス」「ガイド」です。このメニューは集計結果を見るための画面で、データの入力・編集はできません。 数字を直すときは家計簿メニューまたは資産メニューで直します。

• 月次レポート: 月を前後に切り替えて、その月の収入・支出・収支、収入と支出のカテゴリ別内訳、直近 6 ヶ月の推移を表示します
• 資産バランス: 資産の部（預金 / 証券 / 実物資産）と負債の部（ローン / クレジット）を並べ、その差を純資産として表示します。金額は資産メニューで記録した基準日がいちばん新しい残高・評価額を使います。残高を一度も記録していない項目は明細に「未登録」と表示され、合計には入りません（何件あるかを画面上部で知らせます）
• 純資産推移（資産バランスタブの下部）: 各月末を基準日にした純資産を、直近 12 ヶ月ぶんさかのぼって表示します。過去の日付で残高を記録すると、その月の値にも反映されます。その時点で評価の無い項目は各月の合計から除き、評価済みの項目が 1 件も無い月は「データなし」と表示します

確定申告

年度を選ぶセレクタがあり、タブは「確定申告書作成」「業務スペース連携」「確定申告履歴」「ガイド」です。1 月〜3 月に開いたときは前年分が既定で選ばれます。

注意: 作成と履歴はブラウザに保存されます

「確定申告書作成」「確定申告履歴」の 2 タブと、家計簿メニューの「家計簿」タブに入力したデータは、お使いのブラウザの中だけに保存されます。サーバーには保存されません。

• 別の端末・別のブラウザからは見えません
• ブラウザの閲覧データ（サイトデータ）を削除すると失われます
• シークレットウィンドウで入力した内容は、そのウィンドウを閉じると失われます
• 「申告者情報」ダイアログにマイナンバーの入力欄はありません。申告書 PDF の個人番号欄は空欄で出力されるので、提出前にご自身で記入してください

サーバーに保存され、他の端末からも見えるのは「業務スペース連携」タブで作成した確定申告だけです。大事な数字は、入力したあとに申告書 PDF などの形で手元に控えを残してください。

確定申告書作成

基本情報 → 所得 → 控除 → 税額 → 確認 の 5 ステップです。金額は「家計簿」タブの記帳と申告者情報から自動で計算されるため、このステッパー自体に金額を打ち込む欄はありません。

1. 基本情報: 申告者情報の内容を確認します。未登録のときは先にここで登録します（登録するまで次のステップに進めません）
2. 所得: 所得の種類ごとに収入金額・必要経費・控除額・所得金額のカードが並び、合計所得金額が出ます
3. 控除: 所得控除の一覧と合計が出ます
4. 税額: 合計所得金額から課税される所得金額を求め、所得税額・税額控除・復興特別所得税を経て、還付金額または納付税額を表示します
5. 確認: 申告書のサマリーと最終結果を確認します

各ステップの「このステップを完了」で完了にし、5 つすべてを完了にすると申告済みになります（完了済みのステップはもう一度押すと解除できます）。

業務スペース連携

サーバーに保存される確定申告はこのタブです。年度を選び「◯年分を作成」で申告を作ると、次の操作ができます。

• 業務スペースから取り込む: 自分が所属する仕事スペースからその年の源泉徴収票を探し、取り込む勤務先を確認ダイアログで選んで反映します。取り込めるのは、その仕事スペースで自分のアカウントに紐づいた従業員として登録されていて、源泉徴収票が発行されている場合だけです
• 家計簿から自動集計: 家計簿の医療費・寄附金（ふるさと納税）から控除の候補を集計し、取り込む項目を選んで反映します
• 所得・所得控除・税額控除を手で追加・削除する（各行に「手入力」「連携」「自動集計」の別が表示されます）
• 申告者情報（氏名・住所）を登録する。申告書 PDF・e-Tax 出力に使われます
• 税額サマリで、合計所得金額・所得控除合計・課税所得・算出税額・税額控除合計・基準所得税額・復興特別所得税・源泉徴収税額合計と、差引納付額または還付額を確認する
• 申告書 PDF と e-Tax CSV をダウンロードする
• 「確定申告を確定」で提出済みにし、そのあと「修正申告を作成」で修正申告を起こす（追加で納付する税額が算定されます）

税率や控除額は年度ごとの決まりに従って計算されます。提出そのもの（税務署への持参・郵送・e-Tax での送信）はご自身で行ってください。

確定申告履歴

直近 5 年分のカードが並びます。「集計する」でその年の収入合計・経費合計・所得・控除合計・概算税額をまとめ、「申告済にする」「下書きに戻す」で状態を切り替え、不要になったカードは削除できます。このタブもブラウザに保存されます。

契約一覧

タブは「固定費」「サブスク」「保険」「ガイド」です。同じ形式のカード一覧で、タブによって選べるカテゴリが変わります。

タブ	カテゴリ
固定費	賃貸 / 通信 / 光熱費
サブスク	サブスク / 会員 / その他
保険	保険

「契約を追加」から、契約名・相手先・カテゴリ・金額・支払サイクル（月額 / 年額 / 一括）・契約開始日・契約終了日・自動更新・メモを登録します。自動更新の契約にはバッジが付き、契約終了日が 3 ヶ月以内に迫っているものには「まもなく満了」のバッジが付きます。

家族と共有したときの見え方

個人スペースを家族と共有した場合でも、次の項目は招待した相手には既定で伏せられます（ご本人には常に表示されます）。

• 家計簿の金額（取引額・予算・貯蓄目標・大きな買い物・資産の評価額・ローンの金額）
• 金融口座の口座番号
• 確定申告の納税者番号

共有と権限の設定についてはスペースを参照してください。