# 個人スペースの家計（家計簿・資産・確定申告）の使い方 > 個人スペースの家計簿・資産・レポート・確定申告・契約一覧の使い方。給与所得者の確定申告と、個人事業主の事業所得の確定申告の分かれ目もあわせて説明します。 Category: 個人スペース Updated: 2026-07-31 Keywords: 家計簿, 資産, 確定申告, 個人スペース, 契約 --- ## お金まわりの 5 つのメニュー | メニュー | できること | | -------- | -------------------------------------------------------------------- | | 家計簿 | 日々の収支の記録、月ごとの予算と貯蓄目標、大きな買い物の記録 | | 資産 | 金融口座・不動産や車両・ローンの登録 | | レポート | 家計簿と資産から月次の集計と資産バランスを自動で作成（閲覧のみ） | | 確定申告 | 確定申告書の作成、勤務先からの源泉徴収票の取り込み、過去の申告の記録 | | 契約一覧 | 固定費・サブスク・保険の契約の管理 | 個人スペースは 1 アカウントにつき 1 つです（[スペース](/workspace)）。重要書類・家族・健康・住居・市民のメニューは[個人スペースの暮らし](/personal-life)を参照してください。 ## 確定申告はどちらのスペースで行うか | あなたの状況 | 使う場所 | | -------------------------------------------------------------------------------------- | ---------------------------------------------- | | 給与所得者が医療費控除・ふるさと納税・複数勤務先などのために申告する（多くは還付申告） | **個人スペース**の確定申告メニュー（本ページ） | | 個人事業主が事業所得を申告する（青色申告決算書を作る） | **仕事スペース**の[税務](/tax)メニュー | 事業所得の計算は会計帳簿と一体で、青色申告は複式簿記の帳簿を備えることが条件になっています（所得税法 143 条ほか）。そのため事業の申告は帳簿を持つ仕事スペース側に置いています。会社勤めをしながら副業の事業がある場合は、事業の部分を仕事スペースで確定させてから、その結果を個人スペースの確定申告に持ち込みます。 ## 家計簿 タブは「収支」「家計簿」「目標管理」「大きな買い物」「ガイド」です。 ### 収支 月を選び、右上の追加ボタンから 1 件ずつ登録します。入力するのは種別（収入 / 支出）・日付・カテゴリ・金額・メモです。 - 上部にその月の収入・支出・収支が並びます - その下に支出のカテゴリ別内訳が、金額と割合のバーで表示されます - 各行の鉛筆アイコンで編集、ごみ箱アイコンで削除します ### 家計簿 所得の種類ごとに記帳する画面です。最初に「申告者情報」（氏名・住所・申告種別・所得の種類など）を登録すると表が使えるようになります。キーワード検索、チェックボックスによる一括削除、ページ送りがあります。申告種別が青色申告（複式簿記）のときは、表が借方合計・貸方合計の列に切り替わります。 このタブに入力した内容はお使いのブラウザに保存されます（[下記の注意](#注意-作成と履歴はブラウザに保存されます)）。 ### 目標管理 予算と貯蓄目標を 1 つのタブにまとめています。 - **予算**: カテゴリごとに月あたりの予算額を設定すると、収支タブの実績と比べて残りまたは超過が表示されます - **貯蓄**: 目標名・目標金額・現在の貯蓄額・毎月の積立額・目標期日を登録すると、進捗と「あと何ヶ月で達成できるか」の予測が表示されます ### 大きな買い物 家電や家具など、買い替え時期を覚えておきたい買い物を登録します。品名・カテゴリ・購入日・価格・保証期限・買替目安（YYYY-MM）・メモを持てます。 ## 資産 タブは「金融口座」「不動産・車両」「ローン」「ガイド」です。どのタブも、よく使う種別がカードのグリッドで並んでいます。未登録のカードをクリックするとその種別で登録ダイアログが開き、一覧にない種別は「その他の…を追加」から自由入力で登録します。登録済みのカードからは編集・削除ができます。 | タブ | 種別の例 | 主な入力欄 | | ------------ | ----------------------------------------------------------------------------- | -------------------------------------------------------- | | 金融口座 | 普通預金 / 定期預金 / クレジットカード / 証券口座 / iDeCo / NISA / 電子マネー | 金融機関名・支店名・口座番号・メモ | | 不動産・車両 | 持ち家（戸建）/ マンション / 土地 / 駐車場 / 自動車 / バイク | 取得日・取得価格・メモ | | ローン | 住宅ローン / 自動車ローン / 教育ローン / フリーローン | 金融機関名・借入総額・金利・月額返済・開始日・完済予定日 | ### 残高・評価額の記録 どのタブでも、登録したカードから「残高を記録」（不動産・車両は「評価額を記録」）を選ぶと、**評価基準日・金額・メモ**を入力できます。記録は上書きではなく追加され、**基準日がいちばん新しい記録が現在の金額**になります。過去の記録が残るので、預金がいつ・いくらだったかを後から追えます。 不動産・車両の取得価格と、ローンの借入総額は、その日時点の金額としてそのまま初期値に使われます。あとから評価額・残高を記録すると、新しい方が現在の金額になります。 残高を一度も記録していない口座は、金額不明として扱われ、資産バランスの合計には入りません（0 円として数えません）。 ## レポート タブは「月次レポート」「資産バランス」「ガイド」です。**このメニューは集計結果を見るための画面で、データの入力・編集はできません。** 数字を直すときは家計簿メニューまたは資産メニューで直します。 - **月次レポート**: 月を前後に切り替えて、その月の収入・支出・収支、収入と支出のカテゴリ別内訳、直近 6 ヶ月の推移を表示します - **資産バランス**: 資産の部（預金 / 証券 / 実物資産）と負債の部（ローン / クレジット）を並べ、その差を純資産として表示します。金額は資産メニューで記録した**基準日がいちばん新しい残高・評価額**を使います。残高を一度も記録していない項目は明細に「未登録」と表示され、合計には入りません（何件あるかを画面上部で知らせます） - **純資産推移**（資産バランスタブの下部）: 各月末を基準日にした純資産を、直近 12 ヶ月ぶんさかのぼって表示します。過去の日付で残高を記録すると、その月の値にも反映されます。その時点で評価の無い項目は各月の合計から除き、評価済みの項目が 1 件も無い月は「データなし」と表示します ## 確定申告 年度を選ぶセレクタがあり、タブは「確定申告書作成」「業務スペース連携」「確定申告履歴」「ガイド」です。1 月〜3 月に開いたときは前年分が既定で選ばれます。 ### 注意: 作成と履歴はブラウザに保存されます **「確定申告書作成」「確定申告履歴」の 2 タブと、家計簿メニューの「家計簿」タブに入力したデータは、お使いのブラウザの中だけに保存されます。サーバーには保存されません。** - 別の端末・別のブラウザからは見えません - ブラウザの閲覧データ（サイトデータ）を削除すると失われます - シークレットウィンドウで入力した内容は、そのウィンドウを閉じると失われます - 「申告者情報」ダイアログにマイナンバーの入力欄はありません。申告書 PDF の個人番号欄は空欄で出力されるので、提出前にご自身で記入してください サーバーに保存され、他の端末からも見えるのは「業務スペース連携」タブで作成した確定申告だけです。大事な数字は、入力したあとに申告書 PDF などの形で手元に控えを残してください。 ### 確定申告書作成 基本情報 → 所得 → 控除 → 税額 → 確認 の 5 ステップです。金額は「家計簿」タブの記帳と申告者情報から自動で計算されるため、このステッパー自体に金額を打ち込む欄はありません。 1. **基本情報**: 申告者情報の内容を確認します。未登録のときは先にここで登録します（登録するまで次のステップに進めません） 2. **所得**: 所得の種類ごとに収入金額・必要経費・控除額・所得金額のカードが並び、合計所得金額が出ます 3. **控除**: 所得控除の一覧と合計が出ます 4. **税額**: 合計所得金額から課税される所得金額を求め、所得税額・税額控除・復興特別所得税を経て、還付金額または納付税額を表示します 5. **確認**: 申告書のサマリーと最終結果を確認します 各ステップの「このステップを完了」で完了にし、5 つすべてを完了にすると申告済みになります（完了済みのステップはもう一度押すと解除できます）。 ### 業務スペース連携 サーバーに保存される確定申告はこのタブです。年度を選び「◯年分を作成」で申告を作ると、次の操作ができます。 - **業務スペースから取り込む**: 自分が所属する仕事スペースからその年の源泉徴収票を探し、取り込む勤務先を確認ダイアログで選んで反映します。取り込めるのは、その仕事スペースで自分のアカウントに紐づいた従業員として登録されていて、源泉徴収票が発行されている場合だけです - **家計簿から自動集計**: 家計簿の医療費・寄附金（ふるさと納税）から控除の候補を集計し、取り込む項目を選んで反映します - 所得・所得控除・税額控除を手で追加・削除する（各行に「手入力」「連携」「自動集計」の別が表示されます） - 申告者情報（氏名・住所）を登録する。申告書 PDF・e-Tax 出力に使われます - 税額サマリで、合計所得金額・所得控除合計・課税所得・算出税額・税額控除合計・基準所得税額・復興特別所得税・源泉徴収税額合計と、差引納付額または還付額を確認する - **申告書 PDF** と **e-Tax CSV** をダウンロードする - 「確定申告を確定」で提出済みにし、そのあと「修正申告を作成」で修正申告を起こす（追加で納付する税額が算定されます） 税率や控除額は年度ごとの決まりに従って計算されます。提出そのもの（税務署への持参・郵送・e-Tax での送信）はご自身で行ってください。 ### 確定申告履歴 直近 5 年分のカードが並びます。「集計する」でその年の収入合計・経費合計・所得・控除合計・概算税額をまとめ、「申告済にする」「下書きに戻す」で状態を切り替え、不要になったカードは削除できます。このタブもブラウザに保存されます。 ## 契約一覧 タブは「固定費」「サブスク」「保険」「ガイド」です。同じ形式のカード一覧で、タブによって選べるカテゴリが変わります。 | タブ | カテゴリ | | -------- | ------------------------ | | 固定費 | 賃貸 / 通信 / 光熱費 | | サブスク | サブスク / 会員 / その他 | | 保険 | 保険 | 「契約を追加」から、契約名・相手先・カテゴリ・金額・支払サイクル（月額 / 年額 / 一括）・契約開始日・契約終了日・自動更新・メモを登録します。自動更新の契約にはバッジが付き、契約終了日が 3 ヶ月以内に迫っているものには「まもなく満了」のバッジが付きます。 ## 家族と共有したときの見え方 個人スペースを家族と共有した場合でも、次の項目は招待した相手には既定で伏せられます（ご本人には常に表示されます）。 - 家計簿の金額（取引額・予算・貯蓄目標・大きな買い物・資産の評価額・ローンの金額） - 金融口座の口座番号 - 確定申告の納税者番号 共有と権限の設定については[スペース](/workspace)を参照してください。